AML & KYC

Rainbet Sports verpflichtet sich, höchste Standards bei der Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML) und der Identitätsverifizierung (Know Your Customer, KYC) einzuhalten. Diese Richtlinie beschreibt die Massnahmen, die wir zum Schutz der Plattform, unserer Spielenden und des internationalen Finanzsystems vor illegalen Aktivitäten ergreifen. Aufgrund unseres Krypto-Geschäftsmodells gelten dabei besonders strenge Kontrollen, da Blockchain-Transaktionen zwar transparent, aber pseudonym sind.

Was bedeutet AML

Anti-Money Laundering bezeichnet die Gesamtheit der Verfahren und Kontrollen, die darauf abzielen, die Nutzung der Plattform für die Legitimierung von Geldern aus illegalen Quellen zu verhindern. Wir folgen den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), den europäischen Anti-Geldwäsche-Richtlinien und den Anforderungen unserer Curacao-Aufsichtsbehörde. Unsere Verfahren werden regelmässig aktualisiert, um neue Bedrohungen, Krypto-spezifische Risiken und regulatorische Veränderungen zu berücksichtigen. Für Schweizer Nutzende sind zusätzlich die Grundsätze des Geldwäschereigesetzes (GwG) relevant.

Was bedeutet KYC

Know Your Customer ist das Verfahren der Identitätsprüfung jeder Spielenden vor ihrer vollständigen Aktivierung auf der Plattform. Es schützt nicht nur das Casino, sondern auch die Spielende selbst – vor Identitätsdiebstahl und unbefugtem Zugriff auf das Konto. Während die Erstregistrierung mit minimalen Daten möglich ist, kann eine vollständige Verifizierung bei höheren Auszahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Aktivitäten oder Verdachtsmomenten verlangt werden. Die durchschnittliche Bearbeitungszeit für KYC-Anträge liegt bei 24 bis 72 Stunden.

Erforderliche Dokumente

Für die Vervollständigung des KYC-Verfahrens benötigt die Spielende einen amtlichen Lichtbildausweis (Schweizer Identitätskarte, Reisepass oder Führerausweis) zur Bestätigung der Identität und des Alters. Ausserdem ist ein Adressnachweis erforderlich, der nicht älter als drei Monate ist – typischerweise eine Strom-, Gas- oder Telekommunikationsrechnung, ein Kontoauszug oder eine offizielle Korrespondenz einer Schweizer Behörde. In bestimmten Fällen kann ein Selfie mit dem Ausweis zur Vermeidung von Identitätsdiebstahl gefordert werden.

Verifizierungsverfahren

Der Verifizierungsprozess ist einfach gestaltet, um die Spielende nicht zu belasten. Nach dem Hochladen der Dokumente in den persönlichen Kontobereich überprüft das spezialisierte KYC-Team die Daten in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Wenn alle Unterlagen klar und korrekt sind, wird das Konto sofort vollständig freigeschaltet. Bei Unstimmigkeiten wendet sich der Support an die Spielende, um zusätzliche Informationen anzufordern. Alle Dokumente werden über verschlüsselte Verbindungen übermittelt und mit höchster Vertraulichkeit behandelt.

Source-of-Funds-Prüfung bei Krypto

Da die Plattform ausschliesslich Kryptowährungen akzeptiert, führen wir bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen eine Quellenprüfung der Mittel (Source of Funds) durch. Wir nutzen spezialisierte Blockchain-Analyse-Tools wie Chainalysis oder Elliptic, um die Herkunft eingehender Krypto-Transaktionen zu prüfen. Wallets, die mit Sanktionen, Darknet-Märkten, Mixers wie Tornado Cash oder bekannten Hack-Adressen in Verbindung stehen, werden blockiert. Bei Zweifeln können zusätzliche Dokumente verlangt werden, etwa Belege für den Krypto-Erwerb über regulierte Schweizer Anbieter wie Bity, Relai oder Bitcoin Suisse.

Erweiterte Sorgfaltspflichten

In bestimmten Fällen wenden wir verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence) an. Dies betrifft Spielende aus Hochrisikoländern, politisch exponierte Personen (PEPs), Konten mit ungewöhnlich hohen Transaktionen, Wallets mit verdächtigem Transaktionsverhalten und Fälle, in denen die ursprünglichen Daten Inkonsistenzen aufweisen. In solchen Situationen können wir zusätzliche Dokumente zur Quelle der Mittel anfordern, wie Lohnausweise, Steuererklärungen oder Belege für Krypto-Investments.

Überwachung von Transaktionen

Wir überwachen alle Transaktionen mithilfe spezialisierter Software, die ungewöhnliche Muster erkennt. Verdächtige Anzeichen sind plötzliche und unerklärte Erhöhungen der Einsatzbeträge, häufige Ein- und Auszahlungen ohne ausreichendes Spielvolumen (Smurfing-Indikatoren), Versuche der Nutzung von Wallets Dritter, Transaktionen aus Hochrisiko-IPs und nicht typische Abweichungen vom Profil der Spielenden. Bei Bestätigung verdächtiger Aktivität melden wir den Fall an die zuständigen Behörden gemäss den geltenden Verpflichtungen.

Verbote und Beschränkungen

Es ist ausdrücklich untersagt, Konten mit falschen Daten oder Daten Dritter zu verwenden, mehrere Konten von derselben Person zu erstellen, Wallets zu nutzen, deren Inhaber nicht die Spielende ist, und Wallet-zu-Wallet-Transfers zwischen Spielenden auf der Plattform durchzuführen. Verstösse gegen diese Bestimmungen führen zur sofortigen Schliessung des Kontos, zum Einfrieren verdächtiger Guthaben und gegebenenfalls zur Information der Behörden.

Vertraulichkeit und Datenschutz

Alle KYC- und AML-Daten werden gemäss dem Schweizer DSG und der DSGVO mit höchster Vertraulichkeit verarbeitet. Der Zugriff ist auf geschultes Personal mit konkretem Bedarf beschränkt. Die Daten werden für den von der Lizenz und den geltenden Gesetzen vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt – in der Regel zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Für ausführliche Informationen zur Datenverarbeitung verweisen wir auf unsere Datenschutzerklärung.